» » La importancia del DFI para emprender el rumbo de los fondos de inversión

La importancia del DFI para emprender el rumbo de los fondos de inversión

GreciaJ

Amante de la buena lectura y escritura. Redactora de temáticas interesantes que potencien los conocimientos de todos los lectores, haciendo de cada uno de los textos, una forma de aprender.

26 de marzo del 2017 Finanzas

Al invertir en el mundo de los fondos de inversión, debes conocer que hay un gran número de tipos de fondos que aciertan en diversos riesgos, así como también en distintos objetivos tanto personales, como para tu empresa y por lo cual debes trabajar, logrando el éxito completo.

El principal aspecto que debes considerar al ingresar a esta parte del ámbito empresarial, es cómo funcionan las diferentes políticas de inversión, siendo en este caso conocer la finalidad que buscas como gestor, de acuerdo al tipo de activos en los que has centrado la inversión del patrimonio impuesto como fondo en primera instancia, así como también el nivel de riesgo al que estás enfrentándote tanto tú, como los demás inversores participantes desde el primer momento.

Todos los detalles de esta información específica, deben quedar plasmados en el DFI, que no es más que el documento con los datos fundamentales para el inversor, documento que sustituye cualquier folleto resumido y que el ente intermediario debe propiciarte ANTES de que procedas a ejecutar los fondos de inversión.

Cada una de las entidades destinadas a comercializar programas de fondos de inversión, asumen la obligación de entregar a todo inversor, una copia de este documento legal (DFI), el cual muestra todos los aspectos bien planteados, por si ocurre cualquier inconveniente en el proceso.

fondos de inversión

EL DFI, un complemento imprescindible en los fondos de inversión

Así mismo, es importante conocer este documento antes de ejecutar como gestor, cualquier operación financiera, independientemente que sea alguna inversión o un reembolso de cualquiera de los participantes.

Por lo general, este documento va plasmando con un lenguaje simple, de fácil entendimiento cada uno de los criterios principales de este tipo de negocio, haciendo que además los inversores puedan conocer todas las características preestablecidas del fondo y con ello, poder comparar los beneficios en relación a los demás fondos del mercado.

¿Qué información está descrita en el DFI de los fondos de inversión?

fondos de inversión

Datos de identificación del fondo

En este apartado, se visualiza la denominación de los fondos de inversión de forma específica, así como el número de registro y la identificación personal del gestor del fondo.

Objetivos y política de inversión

En esta parte irá descrita ¿en qué estará invertido el fondo?, así como también ¿cuál tipo de estrategia se ha utilizado para el mismo?, sea renta fija, variable, garantizados o bien, estrategias de gestión pasiva o cualquier otra que esté disponible para cumplir cada uno de los objetivos, previamente impuestos.

Procedimiento de suscripción, así como de reembolso

Se detallará en este sitio del documento, el tiempo en el que el inversor podrá reembolsar o vender y suscribir o comprar participaciones propias de la inversión. En el mismo modo, se espera determinar la duración preestablecida que resulta recomendable para aplicar a la inversión, incluyéndose las advertencias referentes a casos especiales que puedan darse.

También te puede interesar Los 5 cursos gratis de marketing digital que no te puedes perder

Perfil de riesgo y rendimiento

fondos de inversión

En esta información, se hace constar cada uno de los datos indicativos que hacen referencia al nivel de riesgo y rentabilidad que se toman desde la ejecución de los fondos de inversión, tomando un puntaje desglosado del 1 al 7, contextualizando un mínimo rendimiento con un mínimo riesgo, hasta un potencial rendimiento y mayor riesgo igualmente.

Gastos comunes

En el DFI, deben ir plasmadas las cifras anuales de gastos comunes de los fondos de inversión, pues se toman como medida de gastos totales soportados durante el año y que representan a que mientras más sean los gastos, menos beneficios estarán idealizados para el futuro cercano del inversor que ha planeado la estrategia.

¡Déjanos tu opinión!